ਦੋ-ਪੱਖੀ ਕਾਨੂੰਨਸਾਜ਼ਾਂ ਨੇ ਫੈੱਡ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਹੋਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੂੰ ਐਪਸਟਾਈਨ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਰਿਕਾਰਡ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰਨ ਲਈ ਐਪਸਟਾਈਨ ਵਾਲ ਸਟਰੀਟ ਰਿਕਾਰਡ ਐਕਟ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ
ਵਾਸ਼ਿੰਗਟਨ — ਮੈਸੇਚਿਉਸੇਟਸ ਦੀ ਸੈਨੇਟਰ ਐਲਿਜ਼ਾਬੈਥ ਵਾਰਨ, ਸੈਨੇਟ ਬੈਂਕਿੰਗ, ਹਾਊਸਿੰਗ ਅਤੇ ਅਰਬਨ ਅਫੇਅਰਜ਼ ਕਮੇਟੀ ਦੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਡੈਮੋਕ੍ਰੇਟ, ਅਤੇ ਕੈਲੀਫੋਰਨੀਆ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਰੌਬਰਟ ਗਾਰਸੀਆ, ਹਾਊਸ ਓਵਰਸਾਈਟ ਕਮੇਟੀ ਦੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਡੈਮੋਕ੍ਰੇਟ, ਨੇ 15 ਅਕਤੂਬਰ ਨੂੰ ਵਾਸ਼ਿੰਗਟਨ ਵਿੱਚ ਐਪਸਟਾਈਨ ਵਾਲ ਸਟਰੀਟ ਰਿਕਾਰਡਜ਼ ਐਕਟ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕਾਨੂੰਨਸਾਜ਼ਾਂ ਦੇ ਇੱਕ ਦੋ-ਪੱਖੀ ਸਮੂਹ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ। ਬਿੱਲ ਸਿਰਫ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਪਾਸ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਸਹਿ-ਲੀਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਰੋ ਖੰਨਾ, ਕੈਂਟਕੀ ਦੇ ਰਿਪਬਲਿਕਨ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਥਾਮਸ ਮੈਸੀ, ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਰਾਜਾ ਕ੍ਰਿਸ਼ਨਾਮੂਰਤੀ, ਜਾਂਚਾਂ 'ਤੇ ਸਥਾਈ ਉਪ-ਕਮੇਟੀ ਦੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਡੈਮੋਕ੍ਰੇਟ ਸੈਨੇਟਰ ਰਿਚਰਡ ਬਲੂਮੈਂਥਲ ਅਤੇ ਸੈਨੇਟ ਵਿੱਤ ਕਮੇਟੀ ਦੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਡੈਮੋਕ੍ਰੇਟ ਸੈਨੇਟਰ ਰੌਨ ਵਾਈਡਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
ਸੈਨੇਟ ਬੈਂਕਿੰਗ ਕਮੇਟੀ ਦੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਰਿਲੀਜ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹ ਬਿੱਲ ਤਿੰਨ ਕੰਮ ਕਰੇਗਾ। ਪਹਿਲਾ, ਇਸ ਲਈ ਚਾਰ ਸੰਘੀ ਵਿੱਤੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ - ਫੈਡਰਲ ਰਿਜ਼ਰਵ, ਫੈਡਰਲ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ (FDIC), ਖਜ਼ਾਨਾ ਵਿਭਾਗ ਦਾ ਕਰੰਸੀ ਕੰਟਰੋਲਰ (OCC) ਦਾ ਦਫ਼ਤਰ, ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਮਿਸ਼ਨ (SEC) - ਨੂੰ ਜੈਫਰੀ ਐਪਸਟਾਈਨ ਅਤੇ ਉਸਦੇ ਸਹਿਯੋਗੀਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਕਾਂਗਰਸ ਦੇ ਮੈਂਬਰਾਂ ਅਤੇ ਅਮਰੀਕੀ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਦੂਜਾ, ਇਹ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਵੀ ਬੈਂਕਿੰਗ, ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ, ਜਾਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤ ਸੰਬੰਧੀ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ ਐਪਸਟਾਈਨ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰੇਗਾ। ਤੀਜਾ, ਇਹ ਐਪਸਟਾਈਨ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਕਾਰਜਾਂ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀਆਂ ਲਈ ਉਦਯੋਗ ਬਾਰ ਅਤੇ ਸਿਵਲ ਜੁਰਮਾਨੇ ਨੂੰ ਲਾਜ਼ਮੀ ਕਰੇਗਾ, ਨਾਲ ਹੀ ਜੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਨਿਆਂ ਵਿਭਾਗ ਨੂੰ ਅਪਰਾਧਿਕ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਦੇ ਸੰਭਾਵੀ ਰੈਫਰਲ ਵੀ।
ਰਿਲੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਅਤੇ ਕਾਂਗਰਸ ਦੇ ਕੰਮ ਨੂੰ ਪਿਛੋਕੜ ਵਜੋਂ ਦਰਸਾਇਆ ਗਿਆ: ਦ ਨਿਊਯਾਰਕ ਟਾਈਮਜ਼ ਮੈਗਜ਼ੀਨ ਨੇ ਰਿਪੋਰਟ ਦਿੱਤੀ ਕਿ ਜੇਪੀ ਮੋਰਗਨ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਸ਼ੱਕੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿੱਚ ਐਪਸਟਾਈਨ ਦੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕੀਤੀ, ਅਤੇ ਸੈਨੇਟ ਵਿੱਤ ਕਮੇਟੀ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਬੂਤ ਮਿਲੇ ਹਨ ਕਿ ਜੇਪੀ ਮੋਰਗਨ ਚੇਜ਼, ਡਿਊਸ਼ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਆਫ ਅਮਰੀਕਾ ਨੇ ਐਪਸਟਾਈਨ ਦੇ ਸ਼ੱਕੀ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿ ਕੇ ਸੰਘੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਵਾਰਨ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਸਨੇ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਟਰੰਪ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਲਈ ਬੁਲਾਉਣ ਵਿੱਚ ਬਿਤਾਇਆ ਸੀ, ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੇ ਇਹ ਪੁਸ਼ਟੀ ਵੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਉਸਨੇ ਬਾਰਕਲੇਜ਼, ਗੋਲਡਮੈਨ ਸੈਕਸ ਅਤੇ ਜੇਪੀ ਮੋਰਗਨ ਚੇਜ਼ ਤੋਂ ਜਵਾਬ ਵੀ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਉਸਨੇ ਅਸੰਤੁਸ਼ਟੀਜਨਕ ਦੱਸਿਆ, ਇਹ ਨੋਟ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਗੋਲਡਮੈਨ ਸੈਕਸ ਉਸਨੂੰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਕ੍ਰਿਸ਼ਨਾਮੂਰਤੀ ਦੇ ਨਵੀਨਤਮ ਪੱਤਰ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ।
"ਮੈਂ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਡੋਨਾਲਡ ਟਰੰਪ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੂੰ ਵੱਡੇ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਜੈਫਰੀ ਐਪਸਟਾਈਨ ਦੇ ਭਿਆਨਕ ਅਪਰਾਧਾਂ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਇਆ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ," ਵਾਰਨ ਨੇ ਰਿਲੀਜ਼ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ। "ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਕਾਰਵਾਈ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹੇ ਹਨ, ਕਾਂਗਰਸ ਨੂੰ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।" ਗਾਰਸੀਆ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੇ ਐਪਸਟਾਈਨ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਸੇਵਾ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਉਸਨੂੰ ਪੈਸੇ ਭੇਜਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕੀਤੀ, ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਨਿਰਮਾਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਜਾਣਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ ਕਿ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਕੀ ਪਤਾ ਸੀ, ਕੀ ਉਹ ਸੰਬੰਧਿਤ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਸਨ, ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨੇ ਕੀ ਸਿੱਖਿਆ। ਮੈਸੀ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬਿੱਲ ਬੈਂਕ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਲਈ ਉਹੀ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਐਪਸਟਾਈਨ ਫਾਈਲਾਂ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਐਕਟ ਨੇ ਨਿਆਂ ਵਿਭਾਗ, ਐਫਬੀਆਈ ਅਤੇ ਯੂਐਸ ਅਟਾਰਨੀ ਦਫਤਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੀਆਂ ਗਈਆਂ ਫਾਈਲਾਂ ਲਈ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਐਪਸਟਾਈਨ ਦੇ ਪੈਸੇ 'ਤੇ ਫਾਈਲਾਂ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਕੇ।
ਸਰੋਤ: GSM · ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ (ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਐਡੀਸ਼ਨ · ਮੂਲ ਚੀਨੀ ਐਡੀਸ਼ਨ)
ਤਸਵੀਰ: 联邦存款保险公司（FDIC）大楼，楼面可见机构名。FDIC 是法案要求公开记录的四家监管机构之一。Tony Webster 摄，CC BY 2.0，Wikimedia Commons。
